The Financial Inclusion Journey: from Access to Financial Well-being

A inclusão financeira teve um crescimento significativo no Brasil e no mundo em termos de acesso e uso , porém, ainda é necessário adequar produtos e serviços, a fim de atender a população de baixa renda , além de compreender o comportamento desses consumidores nos sistemas financeiros, bem como as novas oportunidades e riscos que os órgãos reguladores e o setor devem considerar.

Com o objetivo de debater sobre os desafios relacionados à qualidade da inclusão financeira e seus possíveis efeitos na vida dos consumidores, a Fundação Gates, o Banco Central do Brasil e a Fundação Getulio Vargas irão realizar o evento “A Jornada de Inclusão Financeira: do Acesso ao Mercado Financeiro Bem-estar”, no dia 25 de setembro, no Centro Cultural FGV, localizado no Rio de Janeiro.

O evento terá tradução simultânea.

Agenda:

8h30 - Credenciamento 

9h30 - Sessão de Boas-vindas e Abertura

• Luis Mansur, Chefe do Departamento de Promoção da Cidadania Financeira – Banco Central do Brasil (BCB) 
• Lauro Gonzalez, Coordenador do Centro de Estudos em Microfinanças e Inclusão Financeira – Fundação Getulio Vargas (FGV) 
• Ariadne Plaitakis, Oficial Sênior de Programas, Regulação – Gates Foundation

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10h00 - Sessão 1: Novos entrantes de baixa renda: quão vulneráveis ​​são e como usam produtos e serviços financeiros? Apresentação do caso brasileiro. 

Na última década, o Brasil obteve progressos significativos tanto no acesso quanto no uso de produtos financeiros. Esta sessão trata de um estudo sobre o efeito/impacto de usuários brasileiros de baixa renda entrando no sistema financeiro, analisando dados relevantes e implicações em termos de políticas públicas.

• Rafael Felipe Schiozer, Professor de Finanças – Fundação Getulio Vargas
• Lucas Iten Teixeira, Assessor no Departamento de Promoção da Cidadania Financeira – Banco Central do Brasil
• Apresentação dos principais resultados da pesquisa em andamento realizada em parceria pelo BCB, FGV e Fundação Gates:
• Desenvolvimento da inclusão financeira
• Marco regulatório recente
• Programas de transferência de renda no Brasil
• Acesso ao crédito entre indivíduos de baixa renda

11h00 - Coffee break 

11h30 - Sessão 2: Acesso para a população ainda não bancarizada e ambiente favorável: inclusão financeira possibilitada pela concorrência e infraestrutura pública digital. 

Esta sessão trata de iniciativas com foco nas populações carentes e excluídas em todo o mundo — a chamada “última milha”. Essas populações incluem principalmente mulheres e comunidades de baixa renda desfavorecidas. Alcançar a inclusão financeira para esses grupos pode ser facilitado por meio da competição no setor financeiro e da implementação de infraestrutura pública digital, incluindo sistemas de pagamento instantâneo, Identidade Digital e regulamentações públicas robustas como Open Finance.

• Moderador: Lauro Gonzalez, Coordenador do Centro de Estudos em Microfinanças e Inclusão Financeira – Fundação Getulio Vargas
• Janaina Pimenta Attie, Chefe de Divisão no Departamento de Regulação do Sistema Financeiro - Banco Central do Brasil
• S. Rajagopalan, Professor - International Institute of information Technology Bangalore
• Francesca Brown, Diretora Global de Políticas & Advocacy - Women´s World Banking
• Gilson Rodrigues, Presidente - G10 Bank

13h00 - Almoço 

14h00 - Sessão 3: A qualidade da oferta de produtos e serviços financeiros: políticas e exemplos reais.

À medida que o acesso financeiro se expande, torna-se cada vez mais evidente que garantir a qualidade dos produtos e serviços financeiros é essencial. Entender como fornecer soluções financeiras que agreguem valor para clientes de baixa renda e adotar uma abordagem centrada no cliente são vitais tanto para os provedores de serviços financeiros quanto para seus clientes. Nesse sentido, reguladores e instituições financeiras desempenham papéis cruciais na proposição de exemplos mensuráveis ​​para promover práticas eficazes e inclusivas, particularmente para consumidores vulneráveis.

• Moderador: Rafe Mazer (Consultor da Presidência do G20/GPFI)
• Rafael Wowk, Líder de Assuntos Regulatórios - Nubank
• Juliana Mozachi, Chefe do Departamento de Supervisão de Conduta - Banco Central do Brasil
• Mauricio de Almeida Prado, Diretor Executivo - Plano CDE
• Saku Veersamy, Executiva de Conduta e Comunicações com o Cliente – Nedbank 
• Maria Del Pilar Correa Hoyos – Diretora de Produtos da Nequi – Bancolombia

15h30 - Coffee break 

16:00 - Sessão 4: Bem-estar financeiro: orientando a inclusão financeira e as políticas públicas. 

O bem-estar financeiro é uma prioridade para a presidência brasileira do G20/GPFI. Esta sessão tem como objetivo fornecer exemplos de políticas e ações relacionadas ao bem-estar financeiro e sua mensuração e seu potencial impacto na elaboração de políticas públicas.

• Moderador: Luis Mansur, Chefe do Departamento de Promoção da Cidadania Financeira – Banco Central do Brasil
• Amaury Oliva - Diretor de Sustentabilidade, Cidadania Financeira, Relações com o Consumidor e Autorregulação - Federação Brasileira de Bancos (Febraban)
• Sangeetha Malaiyandi, Pesquisadora de Bem-Estar Financeiro - US Consumer Financial Protection Bureau
• Caroline Paranayba, Diretora do Departmento de Benefícios – Ministério do Desenvolvimento e Assistência Social, Família e Combate à Fome
• Paul Gubbins, Consultor do FSD Kenya

17h15 - Conclusão e Considerações Finais 

·       Lauro Gonzalez, Coordenador do Centro de Estudos em Microfinanças e Inclusão Financeira – Fundação Getulio Vargas

17h30 - Coquetel